Agente de IA para ventas con personalización inteligente, follow-up de abandono y seguimiento post-conversión.
Advisor es el agente de IA conversacional de Delto para ventas y venta cruzada bancaria. Usa inteligencia artificial para detectar señales de compra en la conversación, personalizar la oferta según el perfil de riesgo y el portfolio del cliente, y cerrar la venta en el mismo chat: aceptación, validación de identidad y emisión del producto sin salir de WhatsApp, el webchat o la app del banco.
El cross selling bancario tradicional ofrece el mismo producto a todos los segmentos. Advisor lee el catálogo comercial y el portfolio actual del cliente con RAG, así nunca ofrece lo que la persona ya tiene, y dispara la oferta correcta en el momento correcto: al pago de un crédito, al alta de una cuenta, al uso de un canal nuevo. Si el cliente abandona el flujo a mitad de camino, el agente hace re-engage automático, y después de la venta acompaña el onboarding para asegurar la activación del producto en los primeros 30 días.
Los números de la venta asistida con IA en banca: los bancos con Advisor activo reportan hasta 200% más de ventas asistidas, 80% menos de tiempo por venta frente a un ejecutivo humano y 65% menos de costo por venta, con cobertura 24/7. Banreservas lanzó Advisor en 6 semanas y en el primer trimestre triplicó las ventas asistidas digitales sin sumar personal comercial.
Vender con inteligencia artificial en banca exige controles que un bot genérico no tiene. Advisor registra el consentimiento explícito del cliente antes de avanzar con cualquier oferta, declara el CFT, los intereses y las condiciones en lenguaje claro según lo exigen CNBV, CMF y los reguladores de cada país, y opera con guardrails anti manipulación que bloquean técnicas de presión o urgencia falsa. Los datos del cliente nunca salen del país regulado.
Advisor se conecta al CRM, al motor de scoring y al catálogo comercial del banco, y elige el canal según el momento: WhatsApp para el cierre rápido, webchat para la investigación del producto, voz para clientes premium. Para el equipo comercial es un canal de ventas siempre disponible que trabaja con las mismas políticas de crédito que la sucursal.
Delto es la suite de agentes de IA conversacional diseñada exclusivamente para bancos de LATAM y el Caribe. Con más de 10 años de experiencia en el sector, sus agentes operan en WhatsApp, web y voz con compliance resuelto desde el día uno, y tu primer agente puede estar en producción en semanas, no en meses. La suite incluye Studio para construir agentes sin código, Engage para campañas proactivas, Analytics para medir la operación, Pulse para escuchar la voz del cliente y Loop para el escalamiento a agentes humanos, sobre una base de más de 340 skills bancarias probadas y controles de riesgo auditables.
Delto — The Agentic Banking Suite. Agentes de IA conversacional para bancos de LATAM y el Caribe: banca conversacional, compliance by design y time-to-value en semanas. Solicitá una demo para ver la plataforma funcionando sobre tus propios canales.
El agente lee el portfolio actual del cliente y el catálogo comercial con RAG, así ofrece solo productos que la persona no tiene, en el momento correcto: al pago de un crédito, al alta de una cuenta o al uso de un canal nuevo. Los bancos con Advisor activo reportan hasta 200% más de ventas asistidas.
Es un modelo donde un agente de inteligencia artificial acompaña la venta completa en el chat: detecta la intención de compra, personaliza la oferta según el perfil de riesgo, valida la identidad, emite el producto y hace el onboarding posterior, sin que intervenga un ejecutivo humano.
Cada oferta requiere consentimiento explícito y verificable del cliente, declara el CFT, los intereses y las condiciones en lenguaje claro, y corre con guardrails anti manipulación que bloquean la presión o la urgencia falsa. Todo queda registrado con trazabilidad regulatoria.
Se conecta al CRM, al motor de scoring y al catálogo comercial del banco. No requiere middleware custom y funciona en WhatsApp, webchat y voz.